随着4月15日申报截止日期的临近，美国国税局发布了一系列提示和提醒，以加快纳税人的退税速度并避免联邦税表出现错误。

2025年，401K计划迎来重大革新，五大变革将直接影响你的财富积累。若不及时了解，不仅可能错失赚钱良机，还可能面临薪水缩水和意外罚款的窘境。

在美国，家庭保障与财产规划是稳固家庭经济、护航幸福生活的关键，涵盖多个重要板块。

2025年报tax季来啦！IRS新数据显示，前4周平均退tax 3453刀，比去年多了200+刀！赶紧收下这份避坑指南，这5种免tax收入不看就亏大了！

外籍人士如何购买美国人寿保险？全流程指南与注意事项

作为主流的移民国家，美国的养老问题一直是大家非常关心的。

今天从财务规划的角度，来说说最常见的股票账户，个人退休账户（IRA/ROTH/401K等）和人寿保险账户，到底哪个是最好的理财方式。

在挑选年金产品时，你是不是常常一头雾水？市场上的年金产品五花八门，开户红利也高低不一，从 20% 到 50% 都有。面对这些数字，很多人会想，开户红利越高，产品就越好吗？实则不然，购买年金产品，可不能只看开户红利这一项。

退休后应好好享受数十年辛勤劳动的成果，不过，还是得打起精神管理医疗保健；政府特别为届满65岁的人提供联邦医疗保险计划(Medicare)官方指南Medicare & You，足足100多页，可见使用俗称红蓝卡的联邦医疗保险不是简单事。申办并使用红蓝卡很容易犯错，可能平白花过多钱，甚至有理赔缺口。以下是常犯错误：

随着报税季节来临，许多人正面临一年中最棘手的财务任务。避税与逃税这两个常被提及的词汇，界限何在？本文深入华人社区，探讨如何在合法框架内优化税务规划。

2024-2025年美国遗产税的最新变化引发了广泛关注，尤其是对高净值家庭而言，这些调整可能对财富传承产生深远影响。无论是联邦层面还是各州政策，遗产税的变化都值得密切关注。以下是2024年遗产税的主要变化以及未来可能的发展趋势，帮助您提前做好准备。

今天来给大家剖析一家美国顶尖的人寿保险公司 —— 美国安联人寿保险公司，简称安联（Allianz） 。

报税时无法支付全部税款，是许多美国人面临的问题；截至2022年，约有1860 万个人纳税人总共拖欠国税局（IRS）3600亿元税款。雅虎财经网站报道，面对无法支付的税款时，为尽量减少罚金与利息，需要在申报截止前采取行动；亦即还是应在4月15日之前报税，或申请延期，将截止日延至10月15日。

大约三分之二的美国人每年会收到税收退税，但从2025年开始，一项税收退税选项将不再提供——即“税时储蓄债券”计划。该计划于今年到期，不再可用。过去，纳税人可以将他们的税收退税转化为纸质I类债券，但这一选择将不再继续。

报税4月15日截止，专家提出八项纳税人常犯的错误，有时导致退税遭延误，甚至让自己背上罚款。据CNBC报导，报税季开始后，许多人期待能获得退税，但却因报税错误而须等待更久时间。根据国税局(IRS)数据显示，2024年约有270万个报税表单出现计算错误。以下是八项常见的报税错误。

在规划退休生活时，多数人目光聚焦于常见的 401K、个人退休账户 IRA，以及自雇主或小企业主适用的 SEP IRA、Simple IRA。然而，一项关键的法规 ——1974 年通过的 ERISA（Employee Retirement Income Security Act），却常被忽视，甚至许多会计师、税务师都对其缺乏了解。ERISA 旨在激励企业雇主为员工设立退休金计划，减轻员工对政府社会保障金的依赖，全方位守护员工的退休福利。对于小企业主、自雇人士，如医生、律师、房产经纪人等，深入了解 ERISA 更是至关重要。

不少华人朋友秉持这样的观念：反正资产早晚都要留给孩子，趁早转给他们，既能规避遗产税，地税也无需重估，还省了遗产验证的繁琐流程，一举多得。然而，事实真有这么简单吗？在资产传承这件事上，我们得从控制权、税务、遗产验证这三大关键维度细细考量，否则，看似省心的操作可能会引发诸多棘手问题。

“鸡蛋不能同时放在一个篮子里”这句形象的投资谚语，相信大家并不陌生，意思是如果把所有的鸡蛋都放在一个篮子里，一旦这个篮子掉落，所有的鸡蛋都会破碎。同理，在做资产配置时，如果你把所有的资金都只投在一个国家，来做房地产、证券或是其他投资的话，一旦这些资产或市场发生风险或波动，你可能会面临巨大的损失。