美国的社会保障（Social Security）和医疗保险（Medicare）项目面临资金短缺，预计从2033年起将无法再向老年人支付全额福利。

金融科技公司Capitalize最新数据显示，截至2023年，全美约有2920万个401(k)退休账户被前雇主遗弃，账户内沉淀资金高达1.65万亿美元，较两年前激增20%。 

如果您是美国公民或绿卡持有者，并且向家人、朋友或其他人赠送大额礼物，则可能需要提交709 表格。此表格用于申报超过年度免税限额的礼物，也涵盖隔代转移。在本文中，我们将解释709表格是什么、何时需要提交、捐赠多少金额才无需提交、您是否需要缴纳赠与税、赠与税的计算方法，以及我们专业的外籍税务申报团队如何帮助您保持合规。

州和地方税（SALT）抵扣最近备受关注。这部分源于特朗普总统曾提出（并得到一些民主党人支持）“恢复SALT”（即取消1万美元抵扣上限）的想法。

随着大批美国人动用积蓄来应对不断上涨的成本和经济压力，专家们表示，居住在某些州或许能有更好的长期财务保障。

知道自己能够为所爱之人留下遗产，是一种美好的感觉。特别是很多退休晚期的人，经常会考虑这件事。

想要真正理解IUL（指数型万能寿险）的回报潜力，必须了解封顶率（Cap Rate）和参与率（Participation Rate）这两个关键指标。它们直接决定了保单的实际收益，但许多投保人往往忽视它们的重要性，导致最终回报远低于预期。  

近年来，美国年金市场呈现出前所未有的繁荣景象，增长态势格外引人注目。据LIMRA（美国寿险市场研究协会）数据，2024年年金总销售额高达4341亿美元，连续三年刷新历史纪录。从2022年至2024年，年金销售总额突破1.1万亿美元，足见这一金融产品在退休投资者群体中深受青睐。那么，究竟是哪些因素造就了年金市场如此强劲的吸引力呢？

数以百万计的工薪家庭依靠儿童税收抵免（CTC）等家庭税收抵免来支持食品、住房、儿童保育和教育等家庭账单。