1735年，清世宗爱新觉罗・胤禛在圆明园驾崩，乾隆于北京太和殿登基。而在大洋彼岸，这一年也有着特别的意义。美国第一家保险公司在南卡罗来纳州的查尔斯顿正式成立，拉开了美国保险市场发展的大幕。
潜在叫风险，发生叫危险，买账叫保险 对我们来说，未来潜在的风险和一些难以预料的疾病随时可能发生，随着年龄的不断增加，所扮演的角色也在不断变化，在人生的各个阶段学会利用保险这个金融工具为自己的生活增加保障系数，保险不是为了改变生活，而是为了防止生活的改变。
随着全球化趋势加强和跨境信息交换日益频繁，移民美国的税务规划变得尤为重要。本文将从移民前准备、落地过程和长期规划三个方面，为计划移民美国的朋友提供全面的税务建议。
近日，台湾知名艺人大S（徐熙媛）因甲流不幸去世的消息震惊了娱乐圈，其妹妹小S及多位圈中好友纷纷发文悼念，令人唏嘘不已。大S的离世不仅让粉丝和亲友感到悲痛，也再次提醒我们，生命的无常和风险的无处不在。对于高净值人群而言，如何在意外发生时确保财富的安全传承，保障家人的生活品质，是一个不容忽视的重要课题。
国税局(IRS)预估4月15日截止日前，收到超过1亿4000万份个人所得税申报书，而且统计数据显示，今年度有近40％报税人需要靠退税来维持收支平衡，因此金融专家提醒民众报税前先掌握三大关键事项，有助于退税尽早入袋。
为什么4%下降到了3.7%？
2025年的3.7%安全提款率其实是经过精密计算得出的。金融机构 Morningstar 的专家团队使用了蒙特卡洛模拟（Monte Carlo simulations），通过上万次市场环境推演，考虑股市估值、债券收益率、通胀水平等多重因素，最终得出了这一数字。
2025年报税季的大幕已经拉开，你是否已经准备好梳理自己的税务情况，让辛苦一年的收入得到最合理的规划？今天，要和大家分享一个令人振奋的消息：通过 “所得税抵免”（EITC），我们的一位客户成功斩获了高达15757美元的退税！其中，联邦退税11805美元，纽约州退税3952美元，这笔意外之财极大地缓解了家庭的经济压力，让生活有了更多的喘息空间。
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@ 纽约 Elite Financial Team