联邦政府需要在长期赤字的情况下筹集更多资金，因此国会和国税局将零工工作和其他自营职业置于显微镜下也就不足为奇了。
这意味着数百万纳税人通过 Venmo、PayPal 或 Cash App 等第三方平台进行的付款可能面临更严格的收入报告要求。新规则被推迟到 2022 年纳税年度，但除非国会或国税局做出进一步修改，否则将恢复。这些政策旨在确保更全面地报告工作收入。
政府多年来一直存在赤字，这已不是什么秘密，而且赤字预计还会继续扩大。家庭和企业总共只缴纳其所欠税款的 85% 左右，其中的差额称为税收缺口。政府问责办公室表示，自营职业者和独资经营者“在漏报税收缺口的个人中所占比例最大” 。
因此，新规则的目标是：促使更多人申报所有收入。
更严格的报告规则意味着什么？
自由职业者、零工和自营业主应该报告他们所有的工作收入并纳税，但不合规是一个问题。这笔收入应该在 1099-K 表格上报告，因此美国国税局和国会决定收紧规则，更加关注通过第三方支付系统进行的交易。
2022 年之前，只有当收款人一年内的总付款超过 20,000 美元且该人的交易次数超过 200 笔时，才需要向纳税人发放这些表格。但 2021 年的《美国救援计划法案》将门槛降低到超过 20,000 美元，600 美元并将其应用于任意数量的交易，这意味着更多的人受到影响。然而，美国国税局 (IRS) 推迟推出 2022 纳税年度的新规则。
为什么IRS推迟600美元的起征点？
美国国税局内部监管机构纳税人倡导服务办公室表示，延迟反映了纳税人的困惑、国税局缺乏明确指导以及对未处理纳税申报表积压的担忧。
将门槛从 20,000 美元降低到 600 美元将大幅增加需要签发的 1099-K 的数量，从而为个人、企业和纳税申报表准备者创造更多工作。
此外，许多人通过这些平台支付其他个人费用。与工作收入不同，个人交易无需纳税，但 IRS 可以在收到第三方付款人的 1099-K 后对其进行标记。
假设几个朋友经常一起吃饭，其中一个人付账，然后其他人通过 Venmo 向那个人汇款。
纳税人倡导服务局表示：“除非账户或付款被指定为个人账户或付款，否则如果年度金额超过 600 美元，就会触发报告要求。” 如果此人收到 1099-K 但未在纳税申报表上列出金额，则可能会与向 IRS 报告的内容不匹配，然后 IRS 可能会命令此人缴纳更多税款并可能处以罚款。
据纳税人倡导服务中心称，美国国税局表示，如果纳税人收到错误的 1099-K，他们需要通知第三方支付提供商并说服其签发更正后的表格。该服务表示，这可能会带来更多麻烦，特别是考虑到新 1099-K 的预期数量可能达到“数千万”。
其他交易将如何处理？
假设您在旧货拍卖中出售了一些物品，收到总计 1,000 美元的电子付款，然后收到 1099-K。您保留了良好的记录，并可以证明您以 3,000 美元的价格购买了这些物品，净损失了（不可扣除的）2,000 美元。美国注册会计师协会 (AICPA) 税务政策和宣传高级经理彼得·米尔斯 (Peter Mills) 表示，你会在纳税申报表上报告 1,000 美元的收益，但会注意到这些物品是亏本出售的，这意味着销售收益无需纳税。
相反，假设您从事遛狗工作，并通过电子平台收到了当年 3,000 美元的全部付款，该平台会签发 1099-K。米尔斯补充说，即使没有签发 1099-K，您也必须在纳税申报表上报告这一情况以及所有其他自营职业，关于工作收入纳税的基本规则没有改变。
顺便说一句，出售个人财产的收益应纳税，但损失不可扣除。整理所有这些内容可能会变得很复杂，正如IRS 对有关 1099-K 规则的常见问题的回答所示，该规则还解释了如何在纳税申报表上描述某些交易。
我们该去哪里？
近几个月来，国会提出立法，提高 1099-K 签发前的美元门槛。例如，《减少繁文缛节法案》将报告门槛设定为 10,000 美元——低于前几年，但远高于 600 美元。
美国注册会计师协会支持这项立法，并表示该立法“平衡了纳税人有效管理报告要求的需要与改善税务执法的目标。”
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