据RealEstate网站报道，年轻的买家蜂拥而出，渴望利用政府税收优惠政策的最后几天。
First Home Buyer Choice（FHBC）计划将于6月30日到期，该政策允许符合条件的购房者免除印花税，以代替年度税。
悉尼首次置业者Lara Hirsch希望在Tempe购买一套符合FHBC的条件的房屋，不过她的出价很快被其他人超过，这让她非常沮丧。
这套两居室位于Hart St 39号，28岁的Hirsch以125万澳元第一个出价，但很快被超越。新业主是一个缩小规模者，最后交易价为146.6万澳元。
Hirsch说道：“我很失望，因为我很喜欢这套房子，同时我也是幸运的，因为我还有家人的帮助。”接下来几天她还有几套房子要看，然而Tempe的这套房子是她的首选。
中介Adrian Tsavalas表示，FHBC刺激了市场，许多购房者希望在截止日期前签约。
他说道：“悉尼的拍卖市场活动非常活跃，优质房屋很快就能被卖掉。”
PropTrack 经济学家Anne Flaherty表示，本周悉尼有635场拍卖计划，比去年增加了24%。
很多初次在美国选择贷款买房的小伙伴们，可能会遇到一些买房贷款坑，今天这篇为大家整理申请房贷过程中常见的5大误区，熟知这些误区，会让你的办理过程更顺利，做好万全的准备工作，买到自己心仪的房屋不看可就亏大了！
误区1、联名借款人共同贷款时，银行会取最高信用分
在美国贷款，一定要有信用分数（credit score），最低可以贷款的信用分数不能低于580分，你的信用分数又和你的贷款保险（当首附少于房价的20%时）和贷款利率挂钩，信用分数越高，你的贷款保险费用和利率就越低，超过740分，还可以申请低利率贷款
误区2、最终获批的贷款利率是最初申请时报的利率
除非你在报利率时就锁定了利率，否则利率还会发生变化。贷款利率是当期的抵押债券交易情况变化的，大多数银行的贷款利率每天都在变。你也可以锁定利率，这需要更多的个人信息和文件材料来申请获批
误区3、办理贷款过程中存大额资金到账户内
在办理贷款的过程中，一般来说都要提前2个月将首附资金和过户费用存入旨定账户中，若是在办理贷款的过程中，存入账户大笔资金，银行需要借款人需要解释资金来源，若是无法解释其中的来源，或者解释的理由不被银行接受，可能会导致贷款直接被拒绝，所以建议尽量避免！
误区4、频繁查询信用分数
在市场上比较利率时，避免不了要查询贷款人的信用分数，建议买家初步选好意向贷款机构后在同意查询信用分数，不然频繁查询会导致信用分数降低带来负面影响，没有好的信用分数，又怎么能通过贷款申请，所以平常日子要尽量提升自己的信用分数！
误区5、固定利率一定好于浮动利率
固定利率（fixed rate）是指在借贷期内不作调整的利率。也就是在贷款合同签订时既设定好的利率，不论贷款期内市场利率如何变动，借款人都按照固定的利率支付利息。浮动利率（Adjustable Rate）是指贷款在一定期限内锁定贷款利率，超过期限之后按照市场调整利率。
不能一味求固定利率，而是根据个人具体情况，要算好你的房子究竟是借固利划算还是借浮利合适，特别是那些买房住几年就卖掉的家庭，浮动利率往往更加划算。
