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美国地产热下如何在不买房的情况下进行地产投资

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《家住美国》1月19日报道，据CNN1月5日消息，对许多美国人来说，房价大幅上涨后，今年再买买房子根本不可能。因为可供出售的房屋太少，太贵了，很多人也买不起。

事实上，根据美国联邦住房金融机构的数据，美国去年以来房价一直在上涨，2021年第三季度房价比去年同期上涨了18%以上。一些分析师预计，它们将继续大幅上升到2022年。

但那些被排除在购房之外的人不必错过房地产价值的快速升值。因为，在美国，还有很多无需通过买房而间接投资地产获得收益的方法。

美国在线房地产投资平台Fundrise的联合创始人兼首席执行官本·米勒（Ben Miller）表示：“现在有很多人感觉自己被排除在国内市场之外。实际上，这种观念是错误的。除了直接买房，还有很多投资方式，如私募股权房地产基金，将一群精选投资者将资金集中起来购买房地产。还可以通过与房地产相关的共同基金和ETF等投资产品以及在线众筹平台，让更多的人能够获得房地产投资。”

他补充道，虽然加密货币等其他替代投资，但加密货币可能会在日常生活中大幅波动，而房地产可以成为可靠的长期增长投资和收入来源。

他介绍说，下面还有一些方法，让你可以在不买房或成为房东的情况下投资房地产。

投资REITS

REITS是房地产投资信托拥有并投资房地产。通过将资金投入REIT，投资者有机会购买商业房地产投资组合中的股票，并从创收房地产中赚钱，而无需实际购买或管理房地产。

除了直接购买REITS, 投资者可直接或通过共同基金和ETF向投资者提供公共交易的REIT。美国一些流行的是品种是Vanguard Real Estate ETF（VNQ）或iShares美国房地产ETF（IYR）。

由于美国房价大幅上涨，房地产投资信托基金在2021年年中大获全胜，投资者收入创下历史新高。根据房地产投资信托行业集团Nareit的一项指数，第三季度，美国的权益性房地产投资信托投资的现金流较去年同期增长40%，达到创纪录的174亿美元。

BTIG房地产投资信托分析师吉姆·沙利文（Jim Sullivan）表示，房地产市场仍有发展空间。

“我们继续看到2022年经济复苏的积极迹象。”他说。

通过众筹投资地产

过去，投资者投资房地产需要数万美元，但最低限额已大幅下降。众筹公司从大量投资者那里筹集少量资金投资房地产，已经能够将初始投资最低限额降至数百美元。甚至可以用几十美元进行投资。

例如，Fundrise提供了一个最低投资额为10美元的选项。在这一层面上，投资完全集中在一个旗舰基金上，该基金包括全国各地的房地产，从单户租赁到物流中心。该公司每年收取0.15%的咨询管理费，其基金每年额外收取0.85%的资产管理费。

米勒说：“一旦你投资了，你就会发现你投资了一项真正的资产。这是一种真正的价值，而不仅仅是加密货币投机。许多人从未想过他们可以拥有房地产。”

另一种通过众筹进行投资的方式是投资房地产债务。

例如，Realty Mogul基金管理的最低投资额为5000美元，提供专注于增长或从商业房地产债务中获得收入的资金，以及公寓租金和其他住宅物业的权益。费用包括基于REIT总股本价值的0.5%的年化服务费和1%的年化资产管理费。

另一家名为Yield street的公司提供了另一种投资基金Prism fund，该基金以前只向机构投资者提供投资。该基金由房地产债务和股权，以及来自艺术、海事和法律行业的债务等组成。其目标是产生回报，可以每季度以现金或再投资的形式支付。最低投资额为500美元，基金收取0.5%的年费和1%的管理费。

Progress Wealth Management创始人、注册理财规划师布莱恩·蒂德曼（Blaine Thiederman）表示，众筹网站提供了一种从房地产市场获得可观回报的方法，尽管可能不如直接购买房产的收益来得多。

布莱恩·蒂德曼（Blaine Thiederman）说：“如果你出去投资自己的房地产，它会给你带来与你可能获得的回报相同的回报吗？不太可能。然而，我在这些平台上都看到了类似股市的回报，偶尔还会有更好的回报。”

他说，虽然众筹网站的简单性和有利的收入来源很有吸引力，但投资者需要了解费用以及收回初始投资所需的等待时间。

你应该投资吗？

注册理财规划师兼Focus Point financial Planning创始人马库斯·布兰查德（Marcus Blanchard）表示，由于房地产往往既能增值又能创造收入，因此这是一种使投资组合多样化的好方法。

他说：“股票的大部分回报通常来自于价格的升值，而债券的大部分回报通常来自于投资者所获得的利息支付。但房地产业正处于中等水平，在这种情况下，房价升值和稳定收入之间的回报更加均衡。”

布兰查德说，但是这种投资方式也存在一些风险，包括房地产市场的波动性和房地产质量。规模较大的房地产投资信托基金由于其规模，通常可以获得更高质量的投资。他说，与此同时，规模较小的众筹公司尽管投资标的有限，但可能仍在投资质量较低的房地产。

大多数顾问建议你只把整体投资的一小部分投资于房地产。

蒂德曼说：“我通常不建议任何人将其投资组合的10%以上投资于房地产，无论是通过房地产投资信托基金（REIT）、通过Fundrise等在线平台进行投资，还是投资于租赁房地产，因为风险太大了。投资策略必须有利可图，因为谁知道我们的余生会发生什么，但这并不意味着我们应该用50%的退休账户投资投机性公寓综合体。”

2022-01-19 发布

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