川锐传媒综合编译报道，近期，华盛顿的GFI（Global Financial Integrity）智库8月9日发表的一份关于美国洗钱的新报告发现，在最近5年中，全球犯罪组织通过美国房地产洗钱的金额超过23亿美元，其中许多交易涉及商业房地产。这项题为“大量洗钱：为什么美国房地产是盗贼的梦想”的研究深入到全球洗钱的黑暗世界，展示了盗贼、罪犯、逃避制裁者，腐败的政府官员利用美国房地产市场隐藏和清洗非法活动的收益。

为了更好地了解美国房地产洗钱的程度并确定趋势，GFI智库系统的分析了2015-2020年间美国、英国和加拿大报告的125起洗钱案件。通过案例分析和监管分析相结合，GFI提供了确凿的证据，证明美国目前使用地理目标指令（GTO，Geographic Targeting Orders）的方法不足以解决房地产行业的洗钱问题。

GFI总裁兼首席执行官汤姆·卡达莫内（Tom Cardamone）表示：“很明显，尽管美国政府尽了最大努力，但解决洗钱问题的努力——特别是在房地产领域内的问题——还没有达到解决这一日益严重的问题的要求。还需要做更多的工作，包括要求房地产经纪人和律师向财政部报告某些购买情况，以便美国能够达到调查全球性洗钱的最佳做法。”

该报告无可辩驳地证明，美国的房地产洗钱活动不仅集中在通常被视为豪华住宅房地产市场并被GTO覆盖的地区。它也发生在阿拉斯加的城市、波士顿安静的郊区和中西部的钢铁厂，暴露出一系列尚未得到控制的脆弱性。这些案件还表明，虽然匿名空壳公司和复杂的公司结构仍然是最流行的洗钱手段，但律师和房地产代理等一系列把关人通过故意的盲目或直接的共谋，也使得房地产洗钱成为可能。

报告的调查结果强调了继续优先实施美国实益所有权登记册的必要性。同时，该研究表明，仅靠登记册并不能解决存在的严重监管漏洞，这些漏洞导致美国房地产洗钱活动远远达不到全部监控的目的。

因此，对于房地产持有人的改革、针对商业房地产洗钱的明确指示，以及对政治曝光者的更好指导，对于解决洗钱问题的根源同样至关重要。

据该报告显示，GFI智库的主要调查结果：显示从过去5年报告的案件来看，通过美国房地产洗钱的金额超过23亿美元，包括通过艺术品、珠宝和游艇等其他替代资产洗钱的方法，每笔多达数百万美元。该报告还显示，60%的美国洗钱案例涉及一个或多个非GTO县的房地产，这表明了GTO方法监管工具的局限性；

在美国，超过50%的报告洗钱案例涉及政治公众人物。这注意包括律师、房地产代理和投资顾问在内的“看门人”是房地产洗钱计划的主要推动者，但美国仍是G7国家中唯一一个没有对房地产专业人士实施反洗钱要求的国家。

报告还显示，虽然商业房地产在超过30%的案例中占有重要地位，并且通常比所涉及的住宅房地产具有更高的价值，但美国尚未对该行业的风险规定任何报告义务。

使用匿名空壳公司和复杂的公司结构仍然是头号洗钱类型。82%的美国案例涉及使用法律实体掩盖所有权，这突出了根据《公司透明度法》实施稳健的实益所有权登记的重要性。

因此，GFI智库七国集团其他地方的国际最佳实践和监管发展，为美国房地产行业提出以下主要建议：

通过新的规则制定，GTO监测系统应该永久化，在全国范围内扩展，并且没有任何美元上线门槛；

当产权代理人不参与交易时，应要求房地产代理人确定住宅房地产购买的受益所有人；

美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)应发布指南并制定与商业房地产交易相关的房地产洗钱类型的报告要求；

法律专业人员应成为识别商业房地产交易中洗钱风险的主要报告实体；

美国应针对房地产行业建立健全的AML/CFT流程，包括但不限于基于风险的方法，识别和验证客户的资金来源和受益所有人；

美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)应发布关于政治公众人物定义的指南，并发布一份强调外国政治公众人物对房地产洗钱计划的风险的咨询。当外国政治公众人物购买财产时，应要求报告实体进行报告；

应要求投资顾问对私人（房地产）基金的所有潜在投资者进行客户尽职调查，包括必要时加强客户尽职调查；

美国应该对房地产行业进行全面的把关人改革，取消美国的银行保密法对房地产专业人士的豁免，包括参与“金融机构”定义下房地产交易的房地产代理和法律专业人士；

EB-5 移民签证投资者计划需要对用于识别资金来源和验证投资者身份的方法进行重大改革，包括记录政治公众人物投资者的流程。

据了解，GFI:Global Financial Integrity（GFI）是一家总部位于华盛顿特区的智囊团，对非法资金流动进行高质量的分析，能够有效的政策解决方案向发展中国家政府提供咨询，并促进国际金融体系中的务实透明措施，以此作为全球发展和安全的有效手段。

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