股票、房租、兼职等“副业”收入都能省税？是的！请听专家讲解

2020年疫情肆虐，很多朋友们都在感慨赚钱不易。然而,股票市场却热度不减，房产市场更是一房难求，甚至虚拟货币市场也是火得一塌糊涂。所以有种感觉，好像除了自己的工资外，别的行业简直是遍地开花呢！

其实，很多朋友除了工资之外，都多多少少涉足了这些“副业“。

如果您习惯于从事传统工作，并且最近刚开始做“副业“，那么您的“副业“不仅会对您的收入产生重大影响。您的纳税情况也可能会受到影响。

了解您的副业将如何影响您的税金很重要，因为您可能会在一年中承担一些新的义务，并且您的税款也可能会发生变化。为了帮助您做好准备，在零工经济中的工作可能会如何影响您的税收状况，您需要了解以下四点。

01

您可能需要按季度支付有关收入的估计税款

在美国，美国国税局不想等到年底才能获得收入。随着收入的增长，预计您全年都要纳税。如果您仅曾担任过传统工作，则您的雇主可能会通过从您的薪水中扣留适当的金额并定期向IRS发送付款来为您履行这项义务。

但是，如果您自己赚钱，则可能有义务在每年的1月，4月，6月和9月进行四次季度估算的纳税。根据IRS，如果同时满足以下两个条件，则会触发此义务：

在您从所赚取的薪水中扣除预扣税款并减去您有权获得的可退还抵免额后，您希望当前纳税年度的税款账单至少达到$1,000。

您希望已经向国税局支付的款项少于以下较小者：

您当年纳税日应付款的90%，或者您去年缴纳的税款的100%(如果您是高收入人士，则为110%，这意味着您的收入超过夫妻共同申报的调整后总收入150,000美元，或者单身或分开申报的75,000美元)。

如果您没有按季度估算纳税额，并且在年底欠国税局很多钱，您将受到根据欠缴税款的处罚。

02

您有权要求扣除业务费用

虽然您有义务对您从旁观演出获得的所有收入纳税，但好消息是您可以扣除费用以减少随之而来的应税收入。

您有权要求扣除普通和/或必要的业务费用。这意味着您可以扣除行业中大多数人必须购买的任何支出，以及认为对您的工作必不可少的支出。

例如，如果您的旁边演出经营着一家Etsy商店，销售针织围巾，那么您可以扣除纱线成本。这样会减少从附带演出获得的收入，因此您的税费不会太大。

得益于《减税和就业法》，直通企业的独资所有人和所有者也有权扣除最高20%的净业务收入。根据您的收入水平和所从事的行业，您可以享受此抵扣的资格会有所不同，但是如果您符合资格，则可以节省您需要从自己的收入中支付的税额演出。

03

您可以在税收优惠的退休帐户中存更多的钱

税收优惠退休帐户(例如401(k)和IRA)对您的供款金额有年度限制。例如，对于50岁以下的人群，年的缴费限额为6,000美元，对于50岁以上的人群，其缴费限额为7,000美元。

但是，如果您拥有自雇收入，则可以向各种退休帐户供款，包括SEP-IRA，和(k)。与传统的工作场所401(k)或IRA相比，这些帐户可以使您贡献更多的税收优惠资金。

如果您有多余的收入可用于退休，并想将其中的一部分存入超出应有的限额的情况，请检查这些帐户之一是否可以为您服务。

04

您的额外收入可能会改变您的税级

如果您通过附带演出赚取额外的收入，您可能会期望您的税单会增加，因为您需要为这笔额外的钱缴税。但是，如果您从额外工作中获得的额外收入将您推高了税率，您可能会惊讶地得到比您想象的还要大的账单。

而且，根据您赚取的额外收入，您还可以达到之前要取消的抵免额和抵免额的起点。

一定要检查一下税额表，并了解您要求的抵扣和抵免额规则，这样您才不会在年底结束争夺IRS的额外资金。

05

不要在履行纳税义务时丢球

当您开始兼职工作时，可能会很忙，而您又需要额外的工作。但重要的是要履行您的税收义务，即付即用，并为可能的税单增加做好准备。索取任何可以抵扣的款项也很重要，因此请保留收据以记录您因开展业务而产生的费用。

那么税季来临，这些“副业”收入要怎么报税才能少交税呢？很多“副业”收入其实也是很好的省税杠杆，如不好好利用那可亏大了！

1

股票投资收入

股票投资收入几乎可以算得上人们最常见的“副业“之一了。前几周散户集结掀起的Game Stop拯救战，简直掀起了全民对股票市场的关注。但是，股票报税确有诸多讲究。如何安排买卖股票才能交最少的税？短期盈利vs. 长期盈利在交税上有啥区别？股票亏损如何抵税？什么是wash sale? 跟报税有什么关系？这都是需要炒股报税考虑的问题。

2

房产投资

当“包租公“、”包租婆“怕是很多中国人不变的情结啦。特别是在美国，房产投资是很重要的省税工具。那么，投资房租金可以做到不交税吗？因为疫情出租房租金受到影响，可以做些什么来更好抵税？巧用折旧和贷款利息这两大利器到底能省掉多少税？成立LLC公司来管理出租房真的有必要吗？卖房时候的增值税是否有办法可以无限期延迟？

3

自雇兼职收入

这两年“斜杠青年“特别火，越来越多的人已经不满足于一份全职工作了。利用空闲时间开辟了各种自雇兼职。可是自雇兼职收入除了年底时候的1099表格，收入的报税也是颇多讲究的。什么样的费用可以抵减，是交收入税还是自雇税？要不要成立公司来从事营业活动，成立什么类型的公司最省税？这些都是需要细致规划的。

4

加密货币交易

最近比特币、狗币的大热可是赚足了大家的眼球。虚拟货币市场交易的如火如荼，为大家的报税也带来了不少问题。这类交易要如何计算收益，达到多少金额需要报税都是个问题。

5

海外资产申报

对于很多华人朋友来说，海外投资特别是保留在中国的银行存款、股票账户等金融资产，其实都是要求申报的。如果没有按规定申报，高额的罚金可能大家所不能承受之重哦。

总的来说，这些多种多样的“副业“收入一边丰盈着大家的口袋，一边报税也是件让人头疼的事。加上今年的报税情况复杂，选择合适的报税机构是您关键的选择！