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2021报税省税小技巧!

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2021年04月30日      

2021报税省税小技巧!


2021年3月17日,美国财政部和国税局正式宣布,将对2020纳税年度个人的联邦所得税提交截止日期,自动从2021年4月15日延长至2021年5月17日。 另外,德州、奥克拉荷马州和路易斯安那州的居民因受雪灾影响可自动延期至6月15日!

美国国税局局长Chuck Rettig表示:“对于许多人而言,这仍然是艰难的时刻,国税局希望继续尽一切可能帮助纳税人应对与疫情大流行有关的异常情况,同时承担重要的税务管理职责。”

今年可以说是几十年来最复杂的报税季之一,由于新的立法和与疫情相关的工作变化打乱了纳税人的计划。

相信人人都希望能少交税,多拿退税,其实IRS每年都有推出各种各样的税款减免(Tax Deductions)和税额抵免(Tax Credits),如果你能尽可能多的申请到符合自己情况的减税优惠,就能合法地、最大程度的为自己省税。下面我们就为大家盘点一下2021年报税季那些你可能不知道的几个省税小技巧!

美国报税如何合法省税?

首先先来简单介绍一下美国的减税优惠,主要有Tax Deductions(税款减免)和Tax Credits(税额抵免)两种方式:

Tax Deductions:在计算应纳税额前,从应税收入(taxable income)中减去税额减免部分,降低应税收入从而减税;

Tax Credits:从应纳税额(income tax)里减去税额抵免,税额抵免又分为nonrefundable(不可退还的)和refundable(可退还的)两种,如果是可退还税额抵免,如果减去应纳税额后有余额,则可以拿到退税。

什么时候报税最好?

虽然IRS和大部分州都延迟了报税和缴税的期限,但如果你没有收到第一二轮纾困金,而2020年个人收入在$75,000以下,或夫妻联合报税收入在$150,000以下,尽快报2020年税,就可以尽快拿回第一二轮的纾困金,甚至第三轮或者也可以早点收到。

捐赠抵税

2020年新出的特别捐赠扣除额规定,如果纳税人在2020年内向合资格的慈善机构现金捐款,可在不使用逐项扣除额报税的情况下最多扣除$300。

而通常情况下,向合资格慈善机构捐赠实物或者现金后,需要通过Schedule A逐项扣除额(Itemized Deduction)来申报减税,但捐赠实物价值不可超过60% AGI,捐赠现金可100%。

2020 失业金免税额

拜登总统于3月11日下午签署第三轮纾困法案,其中包括追溯2020年领取的失业救济金前$10,200可免税。

若个人或家庭2020年调整后总收入(AGI)不超过$150,000,每人领取的失业金前$10,200部分免税,高于这个金额的部分才需要缴税,夫妻联合报税最高可享$20,400失业金免税额。

成立公司也可以省更多的税

美国的公司分成五大类:

1.个人公司(Sole Proprietorship)

个人公司就是自己一个人开的公司。个人承担公司的全部责任。个人报税的时候,公司赚的钱要全部报在个人收入里,公司不需要另外交税,所以不存在双重征税的问题。

2.Partnership

两个人以上共同经营,和个人财产相连。

3.LLC

这种公司股东身份没有限制,外国人也行。

4.S Corporation

股东必须是绿卡或者公民,且股东人数不能超过100人。

5.C Corporation

C Corp公司的本身是纳税实体,需缴公司税,们可以利用个人和C Corp公司税率差异,进行收入分配,俗称“倒账”。C Corp的 Deduction 政策最宽松,如果有收入的话,最省税。

2020 Standard Deduction

美国报税每年都会有个基础免税额,Standard Deduction(标准扣除额),可以减少应税收入的金额,并根据报税身份而有所不同,2020年标准扣除额如下:

另外,自纳税期限截止日期起,任何剩余的未支付余额将开始收取罚款,利息和附加税,而个人纳税人如果在当天之前支付税款,则不会产生利息和罚款。

个人纳税人无需提交任何表格或致电IRS,即可获得此项自动延税的资格。而在5月17日截止日期之后,还需要更多时间提交税表的纳税人,则需要提交申请。可以通过专业税务人员、税务软件或使用IRS.gov上的“免费文件”链接,提交4868表格,可申请延期至10月15日。

4868表格可让纳税人申请在10月15日之前提交2020年退税申报表,但没有延长应缴税款的时间。纳税人应在2021年5月17日之前缴纳应缴的联邦所得税,以避免产生利息和罚款。

国税局敦促应获退税的纳税人尽快报税。多数与电子申报表相关的退税都在21天内发出。此延期政策不适用于2021年4月15日到期的预计税款。这些税款仍应于4月15日到期。

当纳税人在当年赚取或获得收入时,必须通过预扣或估计税款缴纳税款。一般而言,收入不需预扣所得税的人(包括自雇收入,利息,股息,瞻养费或租金收入)应按季度向IRS支付估计税款。大多数纳税人会自动从薪金中扣除其税款,并由其雇主提交给IRS。

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